ピッグ・ブッチャリング詐欺:親切な見知らぬ人が偽の取引プラットフォームへ導くとき

暗号資産の盗難の多くは、何かを盗むことで成り立っています。シードフレーズ、パスワード、署名などです。しかし「ピッグ・ブッチャリング(豚の屠殺)」と呼ばれる詐欺では、何も盗まれません。被害者が自ら、納得したうえでコインを送金し、それが何週間も何か月も、何度も繰り返されます。この名前は詐欺師たち自身の隠語に由来します。関心と信頼で被害者を「太らせて」から「屠殺」するのです。

年齢や経歴を問わず、誰もが標的になります。ここでは、詐欺がどのように進むのか、注意すべき兆候、そして身近な人が巻き込まれたときにできることを解説します。

始まり:間違いメッセージ

最初のメッセージはたいてい短く、無害に見えます。「こんにちは、アンナさん?夕食の約束、まだ大丈夫?」といったショートメッセージ。あるいはマッチングアプリ、ビジネス向けSNS、ソーシャルメディアでのメッセージです。

番号違いですよと返信すると、相手は丁寧に謝り、そのまま会話を続けます。礼儀正しく、辛抱強く、話していて楽しい相手です。それから数週間のうちにやり取りは毎日のものになり、相手はあなたの家族のことを細かく覚え、作り話の自分の生活を語ります。恋愛関係に発展することもあれば、友人関係のまま続くこともあります。

最初のうちは、お金の話は一切出ません。信頼は、勧誘より先に築かれるのです。

勧誘:上がり続けるプラットフォーム

やがて、お金の話がごく自然に出てきます。新しい友人は、暗号資産や金、外国為替の取引をしていて、叔父や師匠から「シグナル」をもらっていると話します。押しつけはしません。利益のスクリーンショットを見せ、少額で試すのを手伝おうかと持ちかけます。

相手はまず、実在する有名な取引所で暗号資産を買う手順を案内し、次にそれを自分が勧める「取引プラットフォーム」、つまりあるウェブサイトやアプリへ送るよう導きます。そのプラットフォームはいかにも本格的です。チャートがあり、サポートチャットがあり、残高はみるみる増えていきます。

その残高は偽物です。プラットフォームは詐欺師が管理しており、画面の数字は彼らが見せたいものにすぎません。入金用アドレスへ送った瞬間に、コインはあなたの管理下を離れています。

信用させるために、初期には少額の出金を許すことがよくあります。出金できたのだから本物に違いない、と思わせるのです。そこから、ときには貯蓄や借入金まで使った、より大きな入金が始まります。

結末:資金を引き出すための手数料

被害者が大きな額を引き出そうとすると、プラットフォームは何かと理由をつけて拒否します。税金を支払うまでアカウントは「凍結」。「認証手数料」「マネーロンダリング対策の保証金」「最低残高」の条件もあります。一度払えば、また次の支払いが求められます。親切だった相手は強引になるか、あるいは突然姿を消します。

その後、多くの場合は第二の波がやってきます。前払いの手数料と引き換えに、失った資金を取り戻すと持ちかける人々です。弁護士、調査員、あるいは公的機関を名乗ることもあります。これはほぼ間違いなく同じ詐欺か関連する詐欺で、すでに支払う意思があるとわかっている人を狙っています。詳しくは偽サポートと資金回収詐欺で解説しています。

危険なサイン

• 「間違って」連絡してきた見知らぬ人が、毎日連絡を取り続けてくる。
• ライブのビデオ通話に応じない、あるいはいつも言い訳がある。
• お金の話が、自分から近づいたビジネスではなく、個人的な関係から始まる。
• 聞いたこともない取引プラットフォームで、自分で見つけたのではなく、相手から送られたリンクでたどり着いた。
• 保証された、あるいは安定したリターンがあり、「乗り遅れないように」と追加入金を迫られる。
• 少額の出金はできるのに、大きな出金には先に手数料や税金が必要になる。
• 家族や銀行には秘密にするよう言われる。

ひとつでも当てはまれば、立ち止まる理由として十分です。同じような信頼構築の手口は偽の求人にも見られ、そこでは「雇用主」こそが詐欺師です。

家族を助けるには

この詐欺の渦中にいる人は、自分が被害者だとはほとんど感じていません。恋愛関係にあり、しかも利益を上げていると感じているのです。厳しく問い詰めると、かえって詐欺師との距離を縮めてしまいがちです。

効果的なのは、落ち着いた好奇心です。そのプラットフォームを見せてもらいましょう。どうやって見つけたのか、誰が運営しているのか、大きな額を引き出したことがあるのかを尋ねてください。簡単な確認方法を提案しましょう。追加で入金する前に、全額の出金を申請してみることです。先に手数料を払うよう求められたら、それが答えです。

すでにお金を失っている場合は、早めに行動してください。以降の支払いはすべて止め、スクリーンショットや取引IDを保存し、地元の警察と国の詐欺被害相談窓口に届け出て、資金を送った取引所にも連絡しましょう。受取アドレスに警告を付けてくれる可能性があります。回収が保証されることはなく、手数料と引き換えに回収を約束する人もまた危険なサインです。暗号資産について家族で一緒に判断する場合は、家庭での暗号資産で、誰が何を保管し、誰が使えるのかを前もって決める方法を紹介しています。

セルフカストディとマルチシグにできること、できないこと

セルフカストディは、取引所の破綻や資金凍結からあなたを守ります。マルチシグは、鍵がひとつ盗まれた場合からあなたを守ります。しかし、信頼する相手にコインを送ると自分で決めることからは、どちらも守ってくれません。

SSP は 2-of-2 のマルチシグウォレットです。すべての取引は、ブラウザの SSP Wallet とスマートフォンの SSP Key の両方で承認される必要があります。SSP Key はスマートフォン上で取引を解析し、承認の前に送金先アドレスと金額を表示します。この二段階目は、立ち止まってお金の行き先を確かめる瞬間です。しかし、そのアドレスが正規のプラットフォームのものだと信じ込まされていれば、あなたは承認し、ウォレットは指示どおりに動きます。二台目のデバイスは一時停止であって、判断ではありません。

率直なまとめ

ピッグ・ブッチャリング詐欺は、技術を破るものではありません。何週間もかけて信頼を築き、偽の利益を表示する偽プラットフォームで本物の入金を集め、最後はでっち上げの手数料と資金回収の申し出で締めくくります。

守りの要は人です。親しくなってからお金の話を始める見知らぬ人を疑うこと、他人が選んだプラットフォームを通じて投資しないこと、追加入金の前に出金を試すこと、送金前に信頼できる人に相談すること。すでに被害に遭った場合は、支払いを止め、すべてを記録し、届け出てください。どれほど安全なウォレットでも、あなたの代わりに「いいえ」と言うことはできません。